CRÉDITO DE CONSUMO ● FINANCIAMIENTO PARA PYMES

Evolución Financiera. Innovación y Tecnología.

Quiénes somos

AlphaCredit®, es una institución financiera no bancaria, que se destaca por ser líder en el campo Fintech en el país, con oficinas centrales en la Ciudad de México.

AlphaCredit® cuenta con dos grandes líneas de negocios, siendo la tecnología uno de los pilares más importantes para su desarrollo:

  1. Créditos al consumo en México y Colombia, con los siguientes productos: 1) Préstamos a empleados de gobierno en México y Colombia, 2) Préstamos para pensionados y jubilados en México, y 3) Créditos 100% digitales para profesionales independientes y empleados privados.
  2. Soluciones de financiamiento para PYMES: 1) Factoraje, 2) Arrendamiento y 3) Préstamos de capital de trabajo vía digital.

Nuestra filosofía en el mercado es ofrecer un amplio portafolio de instrumentos financieros a través de marcas específicas para atender múltiples necesidades de inversión, financiamiento y crecimiento. AlphaCredit hace la diferencia gracias a su filosofía de cercanía, humanidad, tecnología y mejora permanente para asegurar el éxito en los mercados financieros.

Nuestro ADN está compuesto por la innovación, tecnología, pensamiento de start-up, siendo este mindset el que nos permite ser ágiles y flexibles para ofrecer soluciones financieras que el mundo hoy necesita.

AlphaCredit es evolución financiera para construir éxito en los negocios.

AlphaCredit® ha mostrado un gran crecimiento desde el inicio.

+385

Cartera Total de Préstamos (USD$ mm)

+500,000

Número Total de Clientes Atendidos

+600

Número de Facturas

133

Ingresos LTM (USD$ mm)

+1,100

Financiamiento Total (USD$ mm)

3

Adquisiciones Exitosas

166%

Cartera de Préstamos CAGR ´14-2Q´18

AlphaX es nuestro laboratorio de innovación, el cual está constantemente trabajando y diseñando nuevas e innovadoras soluciones para nuestras diferentes líneas de negocio, logrando generar elementos diferenciadores para construir valor que les permitan ser más competitivas en el mercado.

Además de esta mejora continua interna, en AlphaX desarrollamos soluciones Fintech adaptadas a las necesidades y a la rapidez de los mercados hoy en día, esto nos permite ser ágiles y flexibles para ofrecer soluciones financieras en un mercado que esta en constante evolución.

Presencia geográfica

AlphaCredit® tiene presencia en todo el territorio mexicano con sus líneas de negocio de crédito al consumo y préstamos a PYMES. Actualmente, contamos con más de 210 sucursales y más de 2,000 agentes de fuerza de ventas en nuestro negocio de crédito al consumo, los cuales cuentan con herramientas tecnológicas que les permiten ofrecer créditos de forma ágil, lo que nos ha convertido en un jugador importante dentro de nuestro giro.

El conocimiento y la experiencia desarrollados en México y nuestro sólido equipo directivo local nos han permitido expandir al mercado colombiano, experimentando un rápido crecimiento, con más de 25 sucursales y con más de 950 agentes de venta.

Gracias a nuestros desarrollos tecnológicos, hoy en día podemos ofrecer nuestros productos a nuestros clientes en cualquier parte del país, de una forma rápida, sencilla y confiable.

Historia

2011

Un gran inicio con grandes expectativas a futuro…

AlphaCredit® inicia operaciones al otorgar préstamos por nómina a los empleados del Gobierno Federal y Estatal en México.

Estatales

Federales

2014

AlphaCredit obtiene su primera línea de crédito otorgada por una institución financiera internacional por MXN$520 mm.

MXN$520mm

2015

AlphaCredit®, rumbo a un crecimiento sólido y acelerado

Inicio operaciones en Colombia
AlphaCredit® de expande al mercado colombiano otorgando créditos con descuento vía nómina a pensionados y empleados del gobierno colombiano.

Emisión del primer certificado bursátil y se integra verticalmente
La CNBV autoriza a AlphaCredit® emitir deuda en la Bolsa Mexicana de Valores, con una primera emisión de certificados bursátiles por $400 mm de pesos.
Con esta bursatilización se obtiene la calificación ‘mxAAA’ por parte de S&P y HR Ratings, obteniendo la más alta calificación para productos estructurados en México.

Adquisición de TotalCredit
AlphaCredit® se convierte en una compañía verticalmente integrada al adquirir a Total Credit su principal originador de créditos vía descuento por nómina con más de 15 años de experiencia en el mercado, y con una de las mejores plataformas de originación en la industria. Gracias a esta adquisición, AlphaCredit® tiene acceso directo a los acreditados.

2016

Nos convertimos en uno de los jugadores más importantes del mercado

Diversificación de nuestro portafolio de créditos al consumo.
Ampliamos nuestra cartera de clientes gracias a un nuevo producto en el mercado de descuento por nómina a Jubilados y Pensionados en México, un mercado con un gran potencial de crecimiento en los próximos años.

Adquisición de Prestaciones Finmart en México
AlphaCredit® se convierte en uno de los principales jugadores en la industria de créditos con descuento vía nómina al adquirir a uno de sus principales competidores, Prestaciones Finmart.

Adquisición de Alianzas Efectivas en Colombia
En Colombia se adquieren las operaciones de un originador independiente, Alianzas Efectivas. Lo cual permite a AlphaCredit tener acceso directo a los acreditados.

Diversificación de nuestras líneas de negocio para el mercado PYMEs
AlphaLeasing y AlphaFactoring, nace como parte de la estrategia de desarrollo de nuevos negocios y diversificación del grupo, como una alternativa de financiamiento a PYMES en México, a través de productos de Factoraje y Arrendamiento.

2017

Crecimiento constante… para una versión global

Nueva marca en Colombia
AlphaCredit® en Colombia anuncia el lanzamiento de su marca comercial, Vive. Permitiendo a los clientes identificarse con una marca cercana y que los apoya para cubrir sus necesidades, viviendo la vida como ellos quieran.

Emisión Bono Internacional
AlphaCredit® accede a los mercados internacionales mediante la colocación de un bono internacional por US$ 300 millones de dólares bajo el formato 144A/ Reg S.

2018

AlphaCredit emite Certificados Bursátiles en la Bolsa Mexicana de Valores

AlphaCredit emitió satisfactoriamente Certificados Bursátiles por $1,800 millones de pesos con clave de pizarra “ALPHACB 18” en la Bolsa Mexicana de Valores, los cuales serán destinados al crecimiento del crédito al consumo.

Desarrollo de nuevas plataformas Fintech
Dentro del laboratorio AlphaX se desarrollaron plataformas Fintech enfocadas en dar soluciones de crédito al consumo y la obtención de capital de trabajo para las PYMES, de una forma rápida, sencilla y digital.

Nueva marca de Factoraje y Arrendamiento
AlphaCredit® anuncia el lanzamiento de su marca Alcanza Capital, siendo la solución que necesitan las PYMES mexicanas a través de un verdadero socio de negocio, en donde juntos damos el siguiente paso para el negocio de nuestros clientes.

Unidades de negocio

Contamos con 2 unidades de negocio: Crédito de consumo y Financiamiento a PYME, cada una con soluciones especializadas.

Para nosotros el cliente es lo más importante, por ello nos preocupamos por analizar sus necesidades para brindarle soluciones personalizadas, diseñando estrategias únicas y flexibles para cada uno de sus proyectos, gracias a nuestra gran capacidad de fondeo.

CRÉDITO DE CONSUMO

Nuestro crédito vía descuento por nómina a empleados gubernamentales, federales y estatales, tanto en México como Colombia, permite ofrecer un respaldo financiero para cualquier tipo de necesidad. Contamos con dos productos de créditos de consumo:

A través de la elaboración de un convenio entre la dependencia de gobierno y AlphaCredit®, ofrecemos créditos a sus empleados vía descuento de nómina.

  1. Generación del convenio entre la dependencia de Gobierno y AlphaCredit®.
  2. AlphaCredit® entrega los créditos aprobados directamente a los empleados que cumplan los criterios estrictos.
  3. La dependencia de gobierno descuenta las amortizaciones de capital e interés directamente de la nómina del empleado.

La dependencia de gobierno transfiere las deducciones de capital e interés a AlphaCredit® a través de una cuenta bancaria administrada por un fideicomiso maestro.

Incursionando en un mercado de alto potencial en México, AlphaCredit® ofrece una solución financiera de préstamos para jubilados y pensionados del gobierno (ISSSTE e IMSS), Institutos de seguridad social gubernamentales y privados, con descuento mensuales directo en la cuenta bancaria del solicitante, para apoyar sus planes a futuro.

  1. AlphaCredit® entrega los créditos aprobados directamente a los jubilados y pensionados.
  2. AlphaCredit® deduce mensualmente intereses directamente de la cuenta bancaria del pensionado.

Nuestras marcas comerciales en el mercado:
TotalCreditCrediamigo, AdexVive  (Colombia).

FINANCIAMIENTO A PYME

Nuestra meta es apoyar al desarrollo de las pequeñas y medianas empresas en México, ofreciendo servicios especializados de factoraje y arrendamiento, financiando de esta forma sus necesidades de capital de trabajo a corto, mediano y largo plazo para la operación de su negocio.

Servicio financiero que apoya el ciclo productivo de las empresas y del capital de trabajo, ofreciendo una mayor liquidez a través del descuento de sus facturas. Aprovechando este flujo de liquidez para cubrir gastos de operación, inventarios, desarrollo, productos o servicios o cualquier oportunidad de nuevo negocio.

Servicio financiero para adquirir activos fijos para tu empresa, evitando invertir en capital de activos que se deprecian, ayudando a mejorar la estructura de capital y optimizando la carga fiscal.


Nuestra marca comercial en el mercado:
Alcanza Capital

Innovación

Evolución Financiera

Tecnología

Noticias

Adquisición Total Credit

Marzo 2015

AlphaCredit® adquirió el 51% de su principal originador de CDN: Total Credit (“TC”), bróker mexicano con más de 15 años de experiencia en el sector y con una de las mejores plataformas de originación en la industria.

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La CNBV autorizó a AlphaCredit emitir deuda en la Bolsa Mexicana de Valores

Octubre 2015

AlphaCredit® realizó su primera emisión de certificados bursátiles y obtuvo la calificación de ‘mxAAA’ por parte de S&P y HR Ratings, la más alta calificación para productos estructurados en México.

Ver comunicadoVer liga de BMV

Adquisición Grupo Finmart

Julio 2016

AlphaCredit® adquirió a Prestaciones Finmart, S.A.P.I. de C.V. (“Grupo Finmart”), uno de sus principales competidores.
Con dicha adquisición, AlphaCredit® se consolidó como el tercer jugador más importante en la industria de CDN en México.

Ver comunicadoVer liga de BMV

Colocación de Bono Internacional

Diciembre 2017

AlphaCredit® Debutó en los mercados internacionales mediante la colocación de un bono internacional por US$300 millones de dólares.

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AlphaCredit emite Certificados Bursátiles en la Bolsa Mexicana de Valores

Junio 2018

AlphaCredit® AlphaCredit emitió satisfactoriamente Certificados Bursátiles por $1,800 millones de pesos con clave de pizarra “ALPHACB 18” en la Bolsa Mexicana de Valores, los cuales serán destinados al crecimiento del crédito al consumo.

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